С тех пор общий объем средств, размещенных в DeFi-протоколах (TVL, Total Worth Locked) постоянно растет, причем все быстрее. Так, в мае 2018 года TVL составлял $150 млн, в мае 2019 года — $500 млн, в мае 2020 году, — $950 млн, а в ноябре 2021 года цифра достигла рекордных $236 млрд. Bitcoin — это первая децентрализованная валюта, которая служит цифровым платежным средством и способом сохранения стоимости. DeFi добавляет программируемость к цифровым деньгам, создавая инновационные сценарии использования благодаря смарт-контрактам. Фишка этих автокомпаундеров в том, что они сами перемещают ваши инвестиции между платформами — никакого ручного вмешательства!
Конец 2025 Года: Интеграция Defi И Подготовка К Запуску Основной Сети
DeFi строится на блокчейн-технологии, которая представляет собой распределённую базу данных, работающую на сети компьютеров (ноды) по всему миру. Каждая подтверждённая транзакция становится частью блока, который затем добавляется в блокчейн. Здесь нет центрального органа, такого как банк или финансовое учреждение, который бы контролировал или отслеживал транзакции.
Доходность от one hundred pc процентов может за часы превратиться в -50%, а новый протокол может оказаться скамом. Данный вид заработка основан на выплате комиссий биржей за все действия пользователей, совершаемых с выбранной парой криптовалют (Например, Ethereum – USDT). Ну, а чтобы обогнать Ethereum, NEO, EOS и Tron понадобятся оригинальные разработки. Успех Ethereum-проектов стимулирует многих разработчиков создавать аналоги на других блокчейнах. Это позволит расширить количество использующихся в DeFi валют и снизить нагрузку на блокчейн Ethereum, в котором существенно выросли объемы транзакций. Графики DefiPulse говорят о том, что начиная с 2019-го объем рынка децентрализованных финансов, пусть не без перебоев, но растет.
Как Работает Defi
Конечно, индустрия имела своих фанатов и энтузиастов, но настоящий подъём DeFi проектов начался вместе с увеличением популярности криптовалют по всему миру. Смарт-контракт является соглашением, которое запрограммировано в блокчейне. Это очень примитивный способ взглянуть на процесс, но основа именно такая. Основная особенность этих контрактов заключается в том, что их практически нельзя взломать – как только контракт добавляется в блокчейн, назад пути нет и нет никаких способов изменить его условия.
Простым языком, если соблюдаются определённое что такое defi правило, то совершается действие. Смарт-контракт можно сравнить с партнерами, которые действуют согласно заключенного договора. Помимо блокчейна и протоколов, для правильного функционирования DeFi необходимы и другие инфраструктуры. С помощью этого протокола можно одалживать или брать в долг средства децентрализованно и автоматически, без проверки кредитоспособности. Использование автоматизированного маркет-мейкера позволяет покупателям и продавцам встречаться без книги заявок или центральной площадки, а ликвидность обеспечивается другими пользователями.
Это криптовалютные токены, стоимость которых привязана к какому-то реальному активу. Фиксированная стоимость позволяет поддерживать стабильность цен. Токены могут быть полностью децентрализованными или привязаны к сервисам DeFi. Один из крупнейших децентрализованных стейблкоинов — DAI, разработанный протоколом MakerDAO. Узнайте, чем DeFi отличается от традиционных финансовых услуг, как работает, как на них зарабатывать, и какие риски сопряжены с инвестированием.
Получается, что DeFi-системы можно назвать финансовым продуктом, построенным на базе блокчейна. Концепция может гарантировать защиту интересов пользователей и доступ к обходу возможных блокировок со стороны регуляторных органов. Прозрачность и отсутствие необходимости в доверии, присущие DEX, ускорили их принятие за последние несколько лет. Эти улучшения стимулируют рекордные объемы торгов и привлекают как розничных, так и институциональных участников на рынок децентрализованной торговли. «Важно помнить, что DeFi на сегодняшний день — это высокие проценты при столь же высоких рисках.
Самая популярная «дверь» — это Майнинг крупнейший в мире стейблкоин по размеру капитализации — Tether (USDT). Да, пользователи могут зарабатывать, разумно вкладывая в сотни активных DeFi-протоколов на различных блокчейн-экосистемах в пространстве Web3. Способы заработка в DeFi включают кредитование, заимствование, фермерство доходности, стейкинг, трейдинг и многое другое. Однако сектор развивается, и появляются саморегулируемые протоколы, которые ставят защиту инвесторов на первое место. Например, NFT.EU, один из ведущих источников информации о DeFi и NFT, предлагает простые и продвинутые гайды для инвесторов, чтобы они могли принимать более взвешенные решения в мире DeFi. Кредитные протоколы предлагают пользователям открытый и прозрачный способ занимать деньги и зарабатывать проценты на кредитах.
Изначально Binance Sensible Chain (BSC) разрабатывался под лозунгом «низкие комиссии», а также была реализована совместимость с Ethereum, вследствие чего на хайпе многие проекты «переехали» на новый блокчейн. Также стал доступен стейкинг нативного токена криптобиржи Binance — Binance Coin. Если верить Binance Analysis, то рынок децентрализованных финансов в 2019-м пережил мини-бум, расширив как клиентскую базу, так и инфраструктуру. А в 2020-м вокруг этой сферы развернулся настоящий хайп, как в 2017-м вокруг ICO. В 2021 году в ходе очередного буллрана криптовалют монеты из сферы DeFi являются одними из самых прибыльных.
Банк является посредником, который управляет вашим переводом между вами и получателем. В DeFi транзакция происходит напрямую между участниками — P2P — без участия третьей стороны. Управление кодом гарантирует выполнение всех условий для прозрачности и справедливости. Процесс консенсуса, проверки и хранения транзакций в блокчейне происходит без участия третьих лиц. Это создает доверие на уровне кода, где пользователям не нужно доверять друг другу. Блокчейн-код становится доверенной стороной для всех участников.
Что Такое Децентрализованные Финансы (defi) И Как Они Работают
- Этот уровень задаёт правила, которые регулируют DeFi-активности, такие как кредитование, заимствование, торговля и прочее.
- В марте 2020 года появляется информация о том, что у кошелька появляется собственный токен – Trust Wallet Token.
- Технология может гарантировать неизменность данных, минуя необходимость обеспечения доверия сторон.
Как это работает, проще всего объяснить на примере платформы MakerDAO, на которую приходится $2,18 млрд вложений в сектор. DeFi YoBit — сервис от биржи, проверенной временем, который предоставляет много пулов, возможность обмена по выгодным ценам, а также щедрый конкурс для трейдеров. Поскольку Эфириум стал основной криптовалютой DeFi, то и популярность отрасли определяют по количеству заблокированных монет (отданный под залог Эфириум блокируется). Нужно помнить, что этот профит — номинальный, а реальный доход будет зависеть от цены токена. Чем активнее идет торговля, тем больше комиссионного дохода получает протокол и тем выше доходность, но во многих пулах она может оказаться и отрицательной.
Ранее глава SEC Гари Генслер говорил, что DeFi также ждет регуляция. Да, но появятся новые и четкие правила работы.Рынок DeFi имеет своих клиентов и продолжает развиваться, несмотря на сложные условия на рынке. Есть свои минусы, но большинство из них связано с тем, что технология достаточно новая, нужно больше времени. Инвестор размещает ликвидность (криптовалюту) на децентрализованной криптобирже и получает долю от комиссии с торговых сделок. Комиссия обычно составляет zero,25-0,3% и делится между поставщиками ликвидности в соответствии с их долей в пуле.
«Defi создавались, чтобы быть доступным средством платежей любому человеку в любой точке мира. При этом доступна вся гибкость условий смарт-контрактов, а также важен один из их главных принципов — выполняются они автоматически, что удобно и безопасно. Взаимодействовать с любым DeFi-приложением можно анонимно, достаточно подключить к нему криптокошелек. DeFi-приложения не берут ваши средства на хранение в традиционном смысле этого слова. Вы заключаете прямую сделку с другим пользователем при помощи смарт-контракта».